免责声明：​本文不代表税务意见。

最近很多人在问 NRA 回国报税的事情，比较推荐 TaxAct：

• 支持 NRA 电子报税的软件（e-flie），你不需要再寄纸质税表
• 可以 app 或网页填写（建议网页），记录可以存档
• 配合 Amex offer（30% off），能进一步节省不少。

缺点：

• 不支持 NRA/RA 双身份报税。
• 需要付费，但不贵

在美国的 NRA 如果不想寄信，也可以考虑。NRA 报税的软件还有其他，但是NRA千万别用 Turbo Tax（只支持 RA 免费报税，误用 IRS 记录会出错）。

【2023.4更新】截止04/18，今年报税的抓紧了，有玩Amex信用卡的一定要报税（没有收入、没有税表理论上也要报税），可以应对Amex FR（防止杀全家）。笔者给全家ITIN老小有税表收入的都电子报税了。另外，说下NRA报税的几个注意事项：

• 本年度完全没有收到任何税表、任何收入的，无法 E-flie, 0 收入要报税就寄纸信（To qualify for e-filing, your tax return must have at least one of the following included on the return. Taxable Income, Adjustments to Income, Tax Liability, Credits, Other Taxes, or Tax Payments.）
• 云居民的居住地址可以填国内的，这样就不需要缴纳州税了。如果你地址的州本身免税就无所谓了。但是，不太建议你使用美国境外地址。
• 去年才申请的ITIN，E-file前的AGI不能填0，填你CAA帮你填1040-V（里面1040-NR 2021，line 11的AGI数额），找不到就找你的办理中介、税务律师

• 去年没有报税的，比如自己忘记报税了，AGI填0
• 如果你在美国已经没有 1042-S 及 W-2 税表的收入了，Federal——Basic Info——Income Exempt from Tax Under Treaty, Country 必须要选 none selected，否则最后提交的时候会被系统秒拒。
• 收到1099-MISC、1099-int、1099-B会提示你选择8840或者8843来说明商业身份情况，云居民不要填8840，填写了IRS会审核，一来要填超多内容且不会秒approved报税，二来有概率被拒，走8843即可（8840那页跳过即可），基本上几分钟approved

【2023.2更新】今年记得准备报税了，别忘了TaxAct这个工具，尤其是NRA在线电子报税。

【以下为原始文章】

首先提醒下，今年（2023 年填 2022 年税表）的报税日将在 4 月 18 日截止，还没报税的，别错过了。

TaxAct 是经典的报税软件，支持 RA/NRA 进行 E-File，并且可以说是唯一一个支持给 NRA 提供 E-file 的报税软件（可能也不是唯一，但 TaxAct 确实好用）。并且还有以下优点：

• 支持同时处理联邦税及州税。
• 支持处理中美之前的免税协议 Tax Treaty（$5,000）
• 提供手机 app 报税（TaxAct Express），但是笔者还是建议用电脑方便些。

NRA 使用 TaxAct（可 E-file）

之前不少 NRA 留学生误用 Turbo Tax 进行 E-file（Turbo Tax 不允许 NRA 使用 E-file），结果被 IRS 误认为是 RA，错发了RA的$1200 救济金，如果不退钱，未来是有风险影响身份的

但是用 TaxAct 则没有这个顾虑，完全支持 NRA 使用线上电子报税，你不需要通过信件寄送税表到 IRS，只需要网上录入相关信息，即可自动帮你提交电子报税（1040-NR 及 1040-NREZ）。

尤其是以下几种情况，比如：

• NRA 已经回国了，或者回国后变成 NRA，还有税务要处理；
• NRA 人在美国，对报税不太懂或图个方便，希望软件协助电子报税。

NRA E-file 是需要收费的，平常看起来还挺贵。但是配合 refer 链接及本次的 Amex offer，可以最大程度节省这笔费用。

RA 使用 TaxAct

美国很多报税软件对 RA 提供免费电子报税。当然也包括 TaxAct, RA 在满足下述条件，可以享受 TaxAct 联邦税 Free File, HT：读者 JZ：

Receive a free Federal return if:

Your Adjusted Gross Income is $59,000 or less AND your age is 56 or younger, OR
You are eligible for the Earned Income Tax Credit, OR
Free for Active Military for Adjusted Gross Income of $69,000 or less
Same criteria apply when filing with a foreign address
Free state return if you qualify for the federal return
Mobile device friendly

如果你 AGI 收入超过 59K 或者有特殊税表，即使是收费的版本，配合下 30% off 的 Amex offer 也还行。填写的时候，如果不能 Free File, TaxAct 会提醒你的。

TaxAct 针对 NRA Efile 及高收入或特殊税表的 RA，是需要收费的，一般我们需要用的是 Deluxe+版本，首先肯定是优先考虑使用 refer 链接，先减 20%。然后再考虑配合其他优惠活动。

通过 refer 链接注册

欢迎使用我们的 TaxAct 首单 20% off链接：

• https://sourl.cn/ufK3yF
• 扫描下方二维码也可以注册

NRA 通常选 Deluxe+即可，正常情况下，你会看到价格是 $24.95：

• 配合 Amex offer（5x MR）
• 如果继续 File 第二份税表，重新点击注册链接，你会发现可能会继续降低，YMMV

Amex offer

• 5x MR，最多返2000 MR
• 截止 04/18/2023，似乎每年报税季都有类似 offer

基本上是傻瓜式填写，一步一步来，有问题软件也会提醒你，需要花点时间，但是收获会很不错。

TaxAct 填写界面

总体上还是方便直观的，填写后会帮你保存基本信息，可以记录近几年的税表，来年再报也方便不少。可以按顺序在填写界面左侧输入你的相关信息。总之，一步步来，准没错。

支持检索

我们填报的时候，按顺序来一般没太大问题，但如果碰到税表不熟悉的部分，你可以在 TaxAct 上检索（填写界面右侧）。比如中美 $5000 的 Tax treaty 在哪里填写？检索一下！软件就会给出链接，跟着走即可。「8833 – Treaty-Based Return Position Disclosure Under Section 6114 or 7701(b)」

保存及查看

填写的时候，需要很详细，但会帮你纠错，查找已保存的信息（很容易找不到）：My Account——my taxes

税表提交

填写好后，提交税表前可选 E-File 或者 mail，之后会跳转到收费界面。由于笔者报税太久了，没有保存当时的截图了，按照提示进行即可。

补退税时间

File 通过后，TaxAct 会发邮件给你，然后等 IRS 通过即可，通常补税会很快扣钱（可能三天就扣走了），退税要等一段时间，一般不超过两周。如果是 E-file，你可以在 E-file center 查看进度

其他注意事项

• 如果你有股票或其他投资税表，你需要选择 Premier+版本，不管注册什么版本，最终 TaxAct 都会提醒你是否需要额外付费，放心 file 即可。
• 如果你在美国已经没有 1042-S 及 W-2 税表的收入了，Federal——Basic Info——Income Exempt from Tax Under Treaty, Country 必须要选 none selected，否则最后提交的时候会被系统秒拒。
• 顺手走下返现网站链接：TopCashBack 上有各种税务软件服务费 10-15% 的 cash back，结账之前，切一下 TCB（My Account——my taxes 查看之前存好的材料）【注：TCB 不知道是追踪很慢还是跟 refer 冲突不给返现，笔者 60 块官网直接买的都没给，大家也留意下，佛系即可】
• File 第二份税表，价格可能会继续下降，你可以在注册完后，刷下报价，说不定报价就变了。一样可以走 TCB
• 拿出 Amex 信用卡结账，记得添加 Amex offer, TaxAct 30% off，最高节省 $60
• 如果你需要 File 1040-X 对已 E-File 的税表进行修改，只能通过 mail 形式，TaxAct 不接受 1040-X 进行 E-file
• 特殊退税（RA/NRA双重身份），申请全额退税的，需要手动填写说明书的。

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