免责声明:本文不代表税务意见。
最近很多人在问 NRA 回国报税的事情,比较推荐 TaxAct:
- 支持 NRA 电子报税的软件(e-flie),你不需要再寄纸质税表
- 可以 app 或网页填写(建议网页),记录可以存档
- 配合 Amex offer(30% off),能进一步节省不少。
缺点:
- 不支持 NRA/RA 双身份报税。
- 需要付费,但不贵
在美国的 NRA 如果不想寄信,也可以考虑。NRA 报税的软件还有其他,但是NRA千万别用 Turbo Tax(只支持 RA 免费报税,误用 IRS 记录会出错)。
【2023.4更新】截止04/18,今年报税的抓紧了,有玩Amex信用卡的一定要报税(没有收入、没有税表理论上也要报税),可以应对Amex FR(防止杀全家)。笔者给全家ITIN老小有税表收入的都电子报税了。另外,说下NRA报税的几个注意事项:
- 本年度完全没有收到任何税表、任何收入的,无法 E-flie, 0 收入要报税就寄纸信(To qualify for e-filing, your tax return must have at least one of the following included on the return. Taxable Income, Adjustments to Income, Tax Liability, Credits, Other Taxes, or Tax Payments.)
- 云居民的居住地址可以填国内的,这样就不需要缴纳州税了。如果你地址的州本身免税就无所谓了。但是,不太建议你使用美国境外地址。
- 去年才申请的ITIN,E-file前的AGI不能填0,填你CAA帮你填1040-V(里面1040-NR 2021,line 11的AGI数额),找不到就找你的办理中介、税务律师
- 去年没有报税的,比如自己忘记报税了,AGI填0
- 如果你在美国已经没有 1042-S 及 W-2 税表的收入了,Federal——Basic Info——Income Exempt from Tax Under Treaty, Country 必须要选 none selected,否则最后提交的时候会被系统秒拒。
- 收到1099-MISC、1099-int、1099-B会提示你选择8840或者8843来说明商业身份情况,云居民不要填8840,填写了IRS会审核,一来要填超多内容且不会秒approved报税,二来有概率被拒,走8843即可(8840那页跳过即可),基本上几分钟approved
【2023.2更新】今年记得准备报税了,别忘了TaxAct这个工具,尤其是NRA在线电子报税。
【以下为原始文章】
首先提醒下,今年(2023 年填 2022 年税表)的报税日将在 4 月 18 日截止,还没报税的,别错过了。
电子报税工具 TaxAct
TaxAct 是经典的报税软件,支持 RA/NRA 进行 E-File,并且可以说是唯一一个支持给 NRA 提供 E-file 的报税软件(可能也不是唯一,但 TaxAct 确实好用)。并且还有以下优点:
- 支持同时处理联邦税及州税。
- 支持处理中美之前的免税协议 Tax Treaty($5,000)
- 提供手机 app 报税(TaxAct Express),但是笔者还是建议用电脑方便些。
NRA 使用 TaxAct(可 E-file)
之前不少 NRA 留学生误用 Turbo Tax 进行 E-file(Turbo Tax 不允许 NRA 使用 E-file),结果被 IRS 误认为是 RA,错发了RA的$1200 救济金,如果不退钱,未来是有风险影响身份的
但是用 TaxAct 则没有这个顾虑,完全支持 NRA 使用线上电子报税,你不需要通过信件寄送税表到 IRS,只需要网上录入相关信息,即可自动帮你提交电子报税(1040-NR 及 1040-NREZ)。
尤其是以下几种情况,比如:
- NRA 已经回国了,或者回国后变成 NRA,还有税务要处理;
- NRA 人在美国,对报税不太懂或图个方便,希望软件协助电子报税。
NRA E-file 是需要收费的,平常看起来还挺贵。但是配合 refer 链接及本次的 Amex offer,可以最大程度节省这笔费用。
RA 使用 TaxAct
美国很多报税软件对 RA 提供免费电子报税。当然也包括 TaxAct, RA 在满足下述条件,可以享受 TaxAct 联邦税 Free File, HT:读者 JZ:
Receive a free Federal return if:
Your Adjusted Gross Income is $59,000 or less AND your age is 56 or younger, OR
You are eligible for the Earned Income Tax Credit, OR
Free for Active Military for Adjusted Gross Income of $69,000 or less
Same criteria apply when filing with a foreign address
Free state return if you qualify for the federal return
Mobile device friendly
如果你 AGI 收入超过 59K 或者有特殊税表,即使是收费的版本,配合下 30% off 的 Amex offer 也还行。填写的时候,如果不能 Free File, TaxAct 会提醒你的。
TaxAct 注册及优惠办法
TaxAct 针对 NRA Efile 及高收入或特殊税表的 RA,是需要收费的,一般我们需要用的是 Deluxe+版本,首先肯定是优先考虑使用 refer 链接,先减 20%。然后再考虑配合其他优惠活动。
通过 refer 链接注册
欢迎使用我们的 TaxAct 首单 20% off链接:
- https://sourl.cn/ufK3yF
- 扫描下方二维码也可以注册
NRA 通常选 Deluxe+即可,正常情况下,你会看到价格是 $24.95:
- 配合 Amex offer(5x MR)
- 如果继续 File 第二份税表,重新点击注册链接,你会发现可能会继续降低,YMMV
Amex offer
- 5x MR,最多返2000 MR
- 截止 04/18/2023,似乎每年报税季都有类似 offer
使用注意事项
基本上是傻瓜式填写,一步一步来,有问题软件也会提醒你,需要花点时间,但是收获会很不错。
TaxAct 填写界面
总体上还是方便直观的,填写后会帮你保存基本信息,可以记录近几年的税表,来年再报也方便不少。可以按顺序在填写界面左侧输入你的相关信息。总之,一步步来,准没错。
支持检索
我们填报的时候,按顺序来一般没太大问题,但如果碰到税表不熟悉的部分,你可以在 TaxAct 上检索(填写界面右侧)。比如中美 $5000 的 Tax treaty 在哪里填写?检索一下!软件就会给出链接,跟着走即可。「8833 – Treaty-Based Return Position Disclosure Under Section 6114 or 7701(b)」
保存及查看
填写的时候,需要很详细,但会帮你纠错,查找已保存的信息(很容易找不到):My Account——my taxes
税表提交
填写好后,提交税表前可选 E-File 或者 mail,之后会跳转到收费界面。由于笔者报税太久了,没有保存当时的截图了,按照提示进行即可。
补退税时间
File 通过后,TaxAct 会发邮件给你,然后等 IRS 通过即可,通常补税会很快扣钱(可能三天就扣走了),退税要等一段时间,一般不超过两周。如果是 E-file,你可以在 E-file center 查看进度
其他注意事项
- 如果你有股票或其他投资税表,你需要选择 Premier+版本,不管注册什么版本,最终 TaxAct 都会提醒你是否需要额外付费,放心 file 即可。
- 如果你在美国已经没有 1042-S 及 W-2 税表的收入了,Federal——Basic Info——Income Exempt from Tax Under Treaty, Country 必须要选 none selected,否则最后提交的时候会被系统秒拒。
- 顺手走下返现网站链接:TopCashBack 上有各种税务软件服务费 10-15% 的 cash back,结账之前,切一下 TCB(My Account——my taxes 查看之前存好的材料)【注:TCB 不知道是追踪很慢还是跟 refer 冲突不给返现,笔者 60 块官网直接买的都没给,大家也留意下,佛系即可】
- File 第二份税表,价格可能会继续下降,你可以在注册完后,刷下报价,说不定报价就变了。一样可以走 TCB
- 拿出 Amex 信用卡结账,记得添加 Amex offer, TaxAct 30% off,最高节省 $60
- 如果你需要 File 1040-X 对已 E-File 的税表进行修改,只能通过 mail 形式,TaxAct 不接受 1040-X 进行 E-file
- 特殊退税(RA/NRA双重身份),申请全额退税的,需要手动填写说明书的。
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