NRA用OLT进行e-file在线报税（从头教程）【适合保ITIN以及防银行4506-C查税】

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Table of Contents

写在前面

群友说OLT用来NRA在线报税很好用，我自己多数用的TacAct，因为会有记录，每年可以少填很多内容。

TaxAct ｜支持 NRA 在线电子报税（E-File）

我今天再介绍下OLT，刚好试试水。全程报下来，感觉确实比TaxAct好用，也简单。OLT操作页面非常傻瓜式，税表填写原则：

确认身份跟填表类型（OLT适合各类身份，RA、NRA都好用）
有默认选项优先默认
没有默认选项，优先考虑选无（NO）

搞清楚这三条规则后，“云居民”填写税表就是狂点，基本上5分钟就能搞定。

免责说明：

不论你在哪里，请依法纳税
OLT适合各类身份报税，请根据你的实际情况、咨询税务人员进行报税。本文只是针对不在美国的NRA给的一些建议跟参考。
如果你未来想入籍或者拿美国绿卡，请咨询税务人员认真报税。
写得比较匆忙，如果有错误，请微信联系USCCS_01

注册账号

OLT账号注册，前往这里：

https://www.olt.com/main/oltfree/default.php

注册后，还要设置三个安全问题，建议选自己后续能回答对的。

之后验证下信息，即可

看到这里，就可以开始填表了。

填写基本信息

我简单展示下步骤，可能会有遗漏，面板都很傻瓜式，大家看着选择，如果搞不定，「美卡攻略-潮酷社群」知识星球的星友直接微信私信我（USCCS_01），因为报税要截止了，用微信可以比较及时反馈。

填入基本信息，ITIN也填再Social Security Number区域

不在美国的“云居民”，选择填写1040-NR。其他身份请根据你在美国的身份进行填写。本文主要针对NRA“云居民”。

填入联系方式，建议都用美国的信息，也支持填美国境外的信息（包括中国）。

接下来是1040NR的相关问题（这一点OLT做得很好，可以快速搞定你后面需要填写的内容）

Form 8840/8843对于玩卡的“云居民”是没用的，全部跳过。

然后是一些乱七八糟的豁免或者可以退税的内容，对于纯玩卡的“云居民”来说，这些你都没有，不要去编造，没有意义。直接跳过或者选择没有即可。

额外居住州不建议添加，不要给自己增加麻烦，一个地址够了。前面个人信息居住地，建议选美国的，因为假如你被Amex FR，索要4506-C，里面需要对应上报税时的美国地址。如果你是租用的地址，一般建议你租用州税免税的地址，比如四大免税州以及得州，这样省去报州税的麻烦（当然，州税其实不多，根据你自己的情况填报）。如果你不需要4506-C，又不想缴纳州税，本身就在美国境外，那就用美国境外的地址（比如中国），这样就不需要缴纳州税了。

需要未来一年4506-C用的，建议用美国地址报税
不需要4506-C，地址随意，可以用你美国境外的地址

邮寄地址，能在美国也尽量在美国吧，写美国境外（如中国），容易寄丢之类的。

然后是报税类型，一般建议“云居民”都按single报，即使你们夫妻都玩美卡，两个人单独报就行（只是建议，你喜欢合报也可以），不必要给自己增加麻烦（这条只是针对不在美国的“云居民”的建议，如果你在美国是夫妻，请根据规定合并报税）

其他信息都是建议无。

子女也选无（一般建议选无，或根据你实际情况填写）。

美国驾照如果你有就填（过期的也算），如果没有或者不填都没问题，这个是ID验证的，怕你自己搞错，允许不填。但是如果是AL、NY的州税，驾照信息必须填写。

审核基本信息

没问题后，后面很多填表就简单了。OLT会根据你的身份给你优先默认选项。

正式填报

接下来就是正式填报了，准备好你收到的税表，我这边这个家人的账户，就只有两类表1099-int（银行利息）跟1099-MISC（信用卡refer奖励）。

对于NRA“云居民”来说，1099-int只要不是商业账户跟投资账户的，可以豁免（比如个人checking跟Savings是可以NRA免税的）；1099-MISC，只要不是商业收入，只需要缴纳10%（refer算奖励awards，所以只扣10%）。其他商业收入，一般要20%以上的缴纳额度。其他非商业收入（Other income），比如收到的奖励Prizes and awards，可以直接填写金额，NRA按10%报税（这个适合很多想保ITIN税号的用户，一般建议填至少10刀，缴纳至少1刀税款，然后pay1040付款或者从自己账户ACH）。

我先介绍下很多人感兴趣的只为给ITIN续命的纳税。

无税表主动报税保ITIN

IRS规定ITIN必须至少3年报税一次，否则会过期。官方原文：

https://www.irs.gov/zh-hans/tin/itin/how-to-renew-an-itin

如果连续3 个纳税年度未在美国联邦纳税申报表上使用ITIN，则该号码将在第三个未使用的纳税年度后的12月31日到期。

但是，问题来了，我没有任何税表收入，怎么报税？美国税务是要求你任何收入都必须报税的，甚至你违法违规所得都需要报税。

答案就是主动报。主动报要有考究，别乱报，乱报，如果被IRS审计有问题，你可能要面临补税风险或者处罚。所以我们一般推荐你使用比较安全的Other income进行申报。这个入口在这个页面：Your 2024 income summary，然后拉到底部

找到Other income

点开后，选择Other income（如图）

进去后，选择add a new other income

注意选类别，推荐选择Prizes and awards，金额至少选10刀（税款是1刀），有些人喜欢选择60刀（税款是6刀）。理由是，税款太少（不超过5刀）IRS可以直接豁免（仅供参考）。只要有1刀的税后，后面都可以去Pay1040网站进行支付，所以看个人选择。或者你想填入更多也可以（比如用于防FR被要求4506-C，需要自己收入高点）。如果只是为了报ITIN话，10刀或者60刀都可以，看你自己。

填完后，根据前面说的规则，默认的服从默认，要选择的全部选无或没有。然后系统会检查错误，大家都要补一下自己的国家，然后移民类型填入非美国移民（或者你2024年的美国签证类型，如果你有）。其他都是根据默认的点确认或者选无。报税情况选单身、无小孩（或根据你实际情况填写）。

提交前，还会让你填一些乱七八糟信息，都跳过或者选择无。

弄好后，会告知你是否可以免费报税，正常是没问题的，“云居民”收入不会很高。

然后一些税务豁免的，全部跳过或者没有。

最后，系统会检查填写问题，挨个进行排查跟再次验证。

比如，前面国家忘记选择，补一下即可。

然后美国居住时间，是否去过加拿大、墨西哥这些，正常大家应该都没去过。签证跟移民情况，有签证就填写纳税年最后一天你的签证状态（比如你B1/B2还有效，就填入B1/B2），如果没有签证就填写移民状态（如图填入非美国移民即可）

如果你之前换个美国签证类型，这边也要回答下（没换过就选No）

然后是否去过加拿大、墨西哥，根据你实际情况，一般都是无。

填写跟检查完毕后，最后是付款选择。

如果你没有任何美国银行账户，税款缴纳类型选第一个，mail 或 pay online（支持pay1040网站付款：https://www.pay1040.com/），可以用信用卡/借记卡支付，手续费1.75%（很划算）。

如果你有支票/储蓄账户，想从账户ACH走也可以，选第二个方法，填入自己账户信息，约定扣款日期。

最后审核下所有内容，OLT这点相当给力，这里强烈建议你下载下这些税表（尤其是1040NR），看看基本信息有没有错误，我就把地址的APT写错了，因为OLT的系统APT那栏输入字符有限，我额外输入APT XXX，导致最终地址显示APT NO. APT X，少了两个字符。另外，个人建议这些税表也单独备份下，未来可能有用（比如你明年还需要填入今年的AGI来报税）。

然后在核对一些信息，OLT会给出推荐，跟着走即可。

然后，这个一定要选e-file，不然你要自己寄过去。

接下来确认下去年的报税情况，如果没报税AGI这里填0，有报税就根据自己实际的去填（找你去年的1040，这个一定不要搞错，不然会被IRS退回）。

接下来设置下5位数pin

到这里，差不多了。

OLT做得比较好的一点是最终正式提交前，还会让你再审查一次基本信息（不包括地址）。包括支付方式，我这里例子选用的Chase ACH（再次建议：没有银行账户，请选择mail或在线支付，然后走pay1040或IRS官网支付，；如果选错了，请及时修改）

然后，再次审核下最重要的三个信息，name、DB、SSN/ITIN

然后OLT还会让你再核对下纳税人的出生年月。最后的最后，终于可以提交了

可以随时回到账户打印或者查看报税是否被IRS接受

申请提交后，会收到OLT的申请成功邮件（邮件标题：Receipt From On-Line Taxes）

等IRS accepted后（会收到邮件通知，邮件标题：Federal Acknowledgement – Accepted Return），注意，有时候系统会对接错误（也会邮件提醒你），这时候需要回到OLT，重新提交一次。详细参考：「美卡攻略-潮酷社群」知识星球

再去pay1040网站（https://www.pay1040.com/），用信用卡支付税款。RS收到钱后，还会发邮件给你确认，大概1-2天后。平均5分钟报好一个。

依次填写个人信息，以及自己欠的税款（我这个例子是114刀税款，填你自己要缴纳的1刀或者6刀或者别的金额）。注意底部的选项不要选（如果你收到IRS信件催缴款，就可以选）。

没有收到IRS的信件讨税的，上面的这个不要选。配偶信息，一般云居民建议在1040上考虑选个人报税，夫妻分开报（如果夫妻都要报税），或者你喜欢合并报税也可以。注意要对应你税表填写的内容。

然后输入信用卡信息，再确认下。

这个广告，也不选。

最后搞定。

邮件会同步收到确认信（邮件标题：Payment Confirmation）。

大概1-2天（最晚可能5-7个工作日），就会收到IRS的税款收到确认邮件（邮件标题：Payment Confirmation- IRS EFT Reference Number），我的情况是一天就搞定了，如下图。

有税表正常报税

接下来，说下我这1099-int以及1099-MISC报税。

1099-INT

1099-INT一般是银行利息收入，在你网银账户Document选项都有，如果没有就是没有达到发税表要求（一年要有10刀利息收入才会发，有些银行有1美分利息也发），个别银行可能只发信件税表，请留意自己的信箱
直接跟你的税表选择添加，1099-int的收入一般在table 1，通常其他空格不用填（除非你被银行预扣税了）。
填表的时候，可以看到这个关联选项，可以选nontaxable types

后面会补一个说明1099-INT NON TAXABLE INTEREST FOR NON RESIDENT ALIENS，见下图，注意必须是非商业、非投资的美国银行账户的利息。比如我这边是Chase跟Amex Rewards checking的利息，属于这个范围。美国税款是小数点向下取整的（报税软件会自动帮你处理），所以，但是你收到表及时小于1刀，也建议填一下。

接下来还会问境外账户信息，直接都选无即可，不要给自己增加麻烦。

之后就自动弄好了，这部分不用扣税。如果是商业银行账户跟投资类账户的1099-int，你需要缴纳10%的税款，根据类型分别进行选择。

1099-MISC

OLT允许你添加表的时候，选择录好的税表提供方，挺不错的，但是1099-MISC需要填写发表方的地址（1099-int不用），这里别忘了。1099-MISC的收入一般在table 3 other income，通常其他空格不用填（除非你被银行预扣税了）。有些银行，发表的时候，只给了自己的EIN，没给地址，这里你就要谷歌自己查。比如Chase是这个